Valószínűtlennek tűnhet, hogy a BlockFi alapítója és vezérigazgatója, Zac Prince úgy jellemezné a büntetőeljárást, amely 100 millió dolláros bírságot szabott ki a cégére, mint „nemcsak a BlockFi, hanem a tágabb értelemben vett kriptovaluta-ágazat nyereménye”, de valóban ezt mondta. És lehet, hogy igaza van, bár ez egyelőre kiderül.
A település
A 2017-ben alapított BlockFi egy New Jersey-i székhelyű kriptopénzintézet, amelynek csapata 850 és egymillió ügyfélből áll világszerte. 2021. július 20-án az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) és 32 állami főügyész a félmillió felhasználóval, köztük 407 000 felhasználóval rendelkező népszerű BlockFi kamatszámla termékét felfüggesztette és megszüntette. Az NJ Legfőbb Ügyészség akkori nyilatkozata azt állította, hogy a BlockFi „nem bejegyzett értékpapírokat ad el kamatozó kriptovaluta számlák formájában, amelyek legalább 14,7 milliárd dollár bevételt hoztak világszerte”.
A legjobb üzleti robotjaink
Február 14-én a SEC bejelentette, hogy vádat emelt a BlockFi ellen, mert „nem regisztrálta lakossági kriptokölcsönzési terméke ajánlatait és eladásait”. A BlockFi-t a befektetők megtévesztésével is vádolták azzal, hogy kijelentette, hogy intézményi hitelei „tipikusan” túlfedezetűek voltak, miközben valójában a hiteleknek nem több, mint 24%-a volt az. Az eljárást megindító végzésben megjegyzik, hogy „működési felügyeletről” van szó, amely azután történt, hogy kiderült, hogy a nagy pénzintézetek egyszerűen nem hajlandók túlfedezetet adni hiteleiknek.
Végül egyezség született, amelynek értelmében a BlockFi beleegyezett, hogy 50 millió dollár büntetést fizet a SEC-nek, és további 50 millió dollárt a 32 államnak anélkül, hogy elismerte volna a jogsértést vagy a felelősséget. Ezen túlmenően a BlockFi „megkísérli, hogy üzleti tevékenységét 60 napon belül a befektetési társaságokról szóló törvény rendelkezései alá vonja”. Eközben az egyesült államokbeli ügyfelek nem adhatnak hozzá pénzt BlockFi kamatszámlájukhoz, és új számlákat sem nyithatnak az Egyesült Államokban, sem egyesült államokbeli személyek. A cég azt mondta, hogy létrehoz egy új, SEC-kompatibilis hitelezési terméket, a BlockFi Yieldet, és a BlockFi kamatszámlákat átalakítják az új termékre.
Először a poszton túl
Megvan a BlockFi győzelme: szabályozni fogják.
A Troutman Pepper partnere, Stephen Piepgrass, akinek fókuszpontjában az állami főügyészek is szerepelnek, az események előrehaladását „bármely üzlet természetes fejlődésének” nevezte.
"Először egy szürke szabályozási térben működnek, majd azok kerülnek napvilágra, akik képesek megfelelni" - mondta Piepgrass a Cointelegraphnak. Azzal, hogy elsőként jut el a szabályozáshoz, a BlockFi „segíthet új feltételek kidolgozásában” a javára.
Piepgrass biztosítja, hogy a színfalak mögött még mindig több zajlik a SEC és az államügyészek erőfeszítéseivel a kriptokölcsönzés szabályozására. Néhány tevékenység már megfigyelhető. A Coinbase-t a SEC tavalyi perének fenyegetése tántorította el Coinbase Lend termékének megnyitásától. A Celsius, a Gemini és a Voyager Digital köztudottan a SEC felülvizsgálata alatt áll.
"Az olyan értékpapírokat kínáló kriptokölcsönzési platformoknak, mint a BlockFi [kamatszámlái] azonnal észre kell venniük a mai határozatot, és meg kell felelniük a szövetségi értékpapírtörvényeknek" - mondta Gurbir S. Grewal, a SEC végrehajtási osztályának igazgatója és volt New Jersey-i főügyész. az elszámolási közleményben. „Regisztrációs és közzétételi követelményeink betartása kritikus fontosságú ahhoz, hogy a befektetők számára biztosítsuk azokat az információkat és átláthatóságot, amelyekre szükségük van ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntéseket hozzanak a kriptoeszközök terén.”
Köves út a megfeleléshez
Nem mindenki ért egyet azzal, hogy ez ötvözetlen nyeremény a kriptovaluta ipar vagy a kriptovaluta felhasználók számára. A SEC biztosa, Hester Peirce a BlockFi egyezségre vonatkozó ellentmondó nyilatkozatában rámutatott a lehetséges kimenetelekre, amelyek valamivel kevésbé lennének győztesek. „Ahelyett, hogy a lakossági kriptohitelezési termékek átláthatóságát erőltenénk” – írta –, a mai egyezség megakadályozhatja, hogy ezeket a lakossági ügyfeleknek kínálják az Egyesült Államokban.
Peirce azt is megjegyezte, hogy a befektetési társaságokról szóló törvény rendelkezéseinek teljesítése bonyolult, és „rendkívül ambiciózusnak” nevezte a javasolt 60 napos határidőt, még 30 napos meghosszabbítással is. Hozzátehette volna, hogy nincs garancia arra, hogy az új BlockFi Yield terméket jóváhagyják.
Philip Moustakis, a SEC végrehajtási osztályának korábbi vezető jogásza, jelenleg pedig a Seward & Kissel ügyvédje a BlockFi ügyészséget „a kriptokölcsönzési platformok szárnyának ívének” nevezte. Az ügy fontos, mondta, mivel a BlockFi az első „nagy, jelentős” kriptokölcsönző, aki ellen eljárást indítottak.
Moustakis azt mondta a Cointelegraph-nak, hogy szeretett volna egy „kifejezettebb utat a megfeleléshez”. „Széles alapú végrehajtási intézkedés […] konkrét sárgarépával és pálcákkal” nélkül a SEC kénytelen lehet egyenként megvizsgálni a kriptokölcsönzési platformokat.
Moustakis szerint a SEC számára a BlockFi-ügy „a nehézségek következő szintjét” jelenti a kriptovaluta szabályozására irányuló folyamatos erőfeszítésben. A 100 millió dolláros bírságot a kriptovaluta társaság által valaha kifizetett legnagyobb pénzbírságként emlegetik.
Időbe telhet, amíg a SEC által a BlockFi ellen indított büntetőeljárás teljes hatását látni fogjuk. A következmények azonban már elkezdődtek. A Nexo állítólag február 18-án leállította a kamatfizetést az Earn Interest termék USA-beli felhasználóinak. A vállalat közölte, hogy az Earn Interest termék „jelenlegi formájában nem lesz elérhető új ügyfelek számára az Earn Interest termék átalakításáig és a regisztrációs folyamatig Az érintett szabályozó testületekkel való egyeztetés a közelmúltban kapott útmutatás szerint véglegesítve van.”
Olvasson tovább a Cointelegraph-ról
