A decentralizált pénzügy (DeFi) egy természetes termék, amelyet a blokklánc technológia tesz lehetővé, és megfelelő és kész infrastruktúrával rendelkezik ahhoz, hogy a technológiát nagyobb játéktérre terelje. A terület ugrásszerűen nőtt az Ethereum hálózat 2015 júliusi életbe lépése óta, az Ethereum hálózati tranzakcióinak száma pedig napi 33-szorosára, jelenleg napi 1,2 millióra nőtt, a blokklánc-tranzakciók pedig meghaladnák a napi milliókat, ha más láncokat is bevonnának.
E tranzakciók többsége a DeFi szolgáltatásokból, például az Uniswapból származik, amely naponta több mint 1 milliárd dollár értékű csereügyletet tesz lehetővé, valamint olyan kölcsönzési és kölcsönzési protokolloktól, mint az Aave, a Compound és a BondAppetit, több tízmilliárdos piaci mérettel. Bár ezek bármilyen szabvány szerint nagy számok, ez csak egy tizedespont a trillió dolláros hagyományos pénzügyi (TradFi) iparágban.
A legjobb üzleti robotjaink
A DeFi csak a felszínét kaparja a TradFi szolgáltatásoknak
A hagyományos pénzügyi rendszer magában foglalja az áruk és szolgáltatások cseréjének lehetővé tételét, beleértve a tőzsdét, az adósságpiacot, a származékos piacot, az árupiacot, a fizetést stb. Ezt a szolgáltatók – bankok, biztosítók, tőzsdék, pénzügyi közvetítők, letétkezelők – segítik elő, stb. – akik billió dollárnyi díjat szednek be a nyújtott szolgáltatásokból.
A DeFi főbb szolgáltatásai jelenleg a hitelezést, a hitelfelvételt, a decentralizált kereskedést és a hozamösszesítést foglalják magukban – ez egy viszonylag rövid lista a TradFi-ben kínált széles körű pénzügyi szolgáltatásokhoz képest. Ez nem marad a status quo, mivel a DeFi fejlesztői aktívan feltárják és több szolgáltatást építenek ki az ökoszisztéma számára. Azok a protokollok, amelyek megtalálják a megfelelő terméket/piaci illeszkedést, robbanásszerűen növekedni fognak, például a dYdX közelmúltbeli felemelkedése miatt.
A billió dolláros TradFi piac megérett a zavarokra
Fogyasztói banki szolgáltatások. A globális lakossági banki bevételt 2,3 billió dollárra becsülik számos fogyasztói pénzügyi termékből, ideértve a kölcsönt/hitelezést, a jelzáloghitel-terméket, a fizetést stb. Konkrétan a fogyasztói fizetések és tranzakciók több mint 500 milliárd dolláros éves bevételt jelentenek a bankok számára világszerte, és súrlódásmentesen kiaknázhatók. UI, egy globális stabil érme és széles körű elfogadási pontok – a Facebook Diem célja a szabályozás visszaszorítása előtt.
Fő piac. A globális részvénypiaci kapitalizációt több mint 100 billió dollárra becsülik, szemben a decentralizált finanszírozásban csak több mint 243 milliárd dolláros teljes értékkel (TVL). A biztonsági tokenek elkerülhetetlen trendet jelentenek, amelyet a szabályozóknak végül jóvá kell hagyniuk és meg kell alkotniuk a szabályozási keretet, és a központosított és decentralizált tőzsdék, amelyek megfelelnek a „tudd meg az ügyfelet” (KYC) követelményének, behatolhatnak a TradFi e trillió dolláros részvénypiacába.
Biztosítás. A globális biztosítási ágazat egy újabb ezermilliárd dolláros TradFi iparág, amelyet intelligens szerződéses technológiával lehet tökéletesíteni. A globális biztosítási díj körülbelül egyharmadát az adminisztrációs és jutalékköltségekre fordítják, ami lényegében rövidíti a fogyasztót. Az intelligens szerződések lehetővé teszik a biztosítási folyamatok olcsó, gyors és pontos megvalósítását a biztosítástól a kárigényekig, és jövedelmező bevételi forrást jelentenek a DeFi iparág számára.
A DeFi címezhető piaci mérete
Tranzakció mennyisége. Az Ethereum hálózat 2021-ben naponta több mint 1,3 millió tranzakciót dolgoz fel, beleértve az átutalást, a kereskedést, a kölcsönzést, a hitelfelvételt és számos egyéb tranzakciótípust. Ez elenyésző szám a napi több mint 1 milliárd globális hitelkártya-tranzakcióhoz és a NASDAQ napi 5,5 milliárd körüli kereskedési volumenéhez képest. Az Ethereum lánc hitelkártya-tranzakcióinak 1%-ának rögzítése legalább nyolcszorosa a jelenlegi mennyiségnek.
Protokoll bevétel. Az összes DeFi protokoll évesített bevételét 5 milliárd dollárra becsülik. Ez ismét csak töredéke a 2300 milliárd dolláros globális lakossági banki bevételnek; 2 billió dollár globális határokon átnyúló fizetési bevétel és 35 milliárd dollár globális tőzsdei bevétel. A TradFi iparág annyira jövedelmező, hogy az 1%-os piaci részesedés megszerzése a DeFi bevétel tízszeresét jelenti.
A kriptográfiai fellépés felgyorsítja a DeFi trendjét. Annak ellenére, hogy az olyan országok, mint Kína továbbra is fellépnek a kriptográfia ellen, ez csak felgyorsítja a DeFi használatát. Az aktív Ethereum pénztárca és böngészőbővítmény MetaMask felhasználók száma 10-szeresére nőtt 10 millióra 2021 augusztusában. Bár ez magasnak tűnő szám, csak 5%-os penetrációt jelent a 221 millió globális kripto-felhasználó között. Ez azt mutatja, hogy az általános kripto-felhasználók, akik hozzá vannak szokva az olyan súrlódásmentes központosított szolgáltatásokhoz, mint a Robinhood, hatalmas kiaknázatlan piacot jelentenek a DeFi számára, és az UI/UX fejlesztésével megragadhatók.
Összefüggő:Kína kriptográfiai tilalma: a mártás megvásárlása vagy aggodalomra ad okot?
A DeFi mindössze három éves, és a szolgáltatások a 2021-es DeFi nyarán váltak általánossá a kriptokommunikációban. A hitelnyújtási platformok, mint például a Compound és az Aave, valamint az olyan decentralizált tőzsdék, mint az Uniswap és a Curve, megerősítették pozíciójukat piacvezető protokollként, és az első lépések előnye. Ezek nem jöttek könnyen. Az Uniswap alapítója, Hayden Adams írt egy cikket, amelyben részletezi az Uniswap V1 elindítása felé vezető utat – ez a hit, a barátság, a támogatás és a kemény munka csúcspontja a kriptotélen. A DeFi építői közössége megerősödött ebben az új ciklusban, mivel több programozó csatlakozott a hagyományos startupoktól és a nagy technológiától a blokklánc és a DeFi szcénához, és ez csak azt jelentheti, hogy minden eddiginél több erőforrásunk lesz a tér és a technológia bővítésére.
2004. február 4-én megszületett egy kollégiumi szoba projekt, amely 2021-ben 1 billió dolláros vállalattá vált 3 milliárd felhasználóval – Facebooknak, vagy márkaváltás után Metának hívják. A DeFi most indult, és a térbe áramló erőforrások és tehetségek miatt a következő 5 évben százszoros növekedés nem álom, hanem elkerülhetetlen.
Ez a cikk nem tartalmaz befektetési tanácsokat vagy ajánlásokat. Minden befektetési és kereskedési lépés kockázattal jár, és az olvasóknak a saját döntésük meghozatalakor saját kutatásokat kell végezniük.
Az itt kifejtett nézetek, gondolatok és vélemények egyedül a szerző sajátjai, és nem feltétlenül tükrözik vagy képviselik a Cointelegraph nézeteit és véleményét.
