Amerykański Urząd Regulacyjny Branży Finansowej nakłada na Robinhood karę w wysokości około 70 milionów dolarów w oparciu o wyniki dochodzenia w sprawie aplikacji do handlu akcjami i kryptowalutami.
W środowym ogłoszeniu Urząd Regulacji Branży Finansowej (FINRA) poinformował, że nakazał Robinhood zapłacenie 57 milionów dolarów grzywny organowi regulacyjnemu, a także zapewnienie około 12,6 miliona dolarów odszkodowania niektórym klientom. FINRA twierdziła, że platforma handlowa wyrządziła „powszechne i znaczące szkody” tysiącom użytkowników i wykazywała „systemowe błędy nadzoru” już we wrześniu 2016 r.
Nasze najlepsze roboty biznesowe
„Grzywna nałożona w tej sprawie, najwyższa, jaka kiedykolwiek została nałożona przez FINRA, odzwierciedla zakres i wagę naruszeń Robinhood, w tym ustalenia FINRA, że Robinhood przekazywała fałszywe i wprowadzające w błąd informacje milionom swoich klientów” – powiedziała Jessica, szefowa departamentu egzekwowania prawa FINRA. Zbiornik.
Fałszywe informacje, do których odniosła się FINRA, obejmują zarzuty, że Robinhood błędnie przedstawił transakcje z depozytem zabezpieczającym, stan środków pieniężnych użytkowników na kontach aplikacji, ryzyko utraty w transakcjach opcyjnych, jak dużą siłę zakupową mieli użytkownicy oraz informacje dotyczące wezwań do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego. Według organu regulacyjnego „Robinhood ani nie przyznał się, ani nie zaprzeczył oskarżeniom, ale zgodził się na wprowadzenie ustaleń FINRA”.
Regulatorzy powiedzieli, że firma była odpowiedzialna za wypłatę 7 milionów dolarów odszkodowania klientom, którzy zgłosili niedokładne ujemne salda gotówkowe na swoich rachunkach. Ciało odwoływało się do Alexandra Kearnsa, 20-letniego użytkownika Robinhooda, który popełnił samobójstwo w czerwcu 2020 roku po tym, jak na jego koncie pojawiło się błędne ujemne saldo w wysokości ponad 730 000 dolarów. Ponadto FINRA nakazała platformie transakcyjnej zapłacić ponad 5 milionów dolarów użytkownikom dotkniętym awariami Robinhood w latach 2018-2020, twierdząc, że wielu użytkowników straciło nawet dziesiątki tysięcy dolarów w transakcjach, których platforma nie była w stanie wykonać podczas znacznej zmienności rynku .
Związane z:Przyjazna dla kryptowalut aplikacja handlowa Robinhood staje przed pozwem ze strony organów nadzoru papierów wartościowych
Kary płacone bezpośrednio na rzecz FINRA wydają się być oparte na polityce firmy Robinhood i wyraźnym braku zapewnienia klientom jasnego obrazu danych rynkowych. Organ regulacyjny stwierdził, że między styczniem 2018 r. a grudniem 2020 r. platforma handlowa nie zgłosiła do FINRA tysięcy skarg użytkowników w związku ze wszystkimi wyżej wymienionymi problemami. Ponadto proces Robinhood zatwierdzania klientów do handlu opcjami opierał się na algorytmach, a nie na „firmowych zleceniodawcach”. FINRA powiedział, że ta metoda zaowocowała zatwierdzeniem tysięcy użytkowników, którzy nie spełnili kryteriów kwalifikacyjnych firmy lub których konta powinny zostać w inny sposób oznaczone.
Wyniki dochodzenia FINRA pojawiają się, gdy Robinhood planuje przejść do przodu z pierwszą ofertą publiczną lub IPO. Jednak firma jest obecnie pod kontrolą amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd, co podobno spowodowało opóźnienie wejścia firmy na giełdę. Robinhood początkowo planował debiut IPO w tym miesiącu, ale podobno przełożył ofertę na lipiec.
Przeczytaj więcej o Cointelegraph
