Az Egyesült Államok Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatósága nagyjából 70 millió dollár összegű büntetést ró Robinhoodra a részvény- és kriptovaluta-kereskedelem alkalmazásának vizsgálatának eredményei alapján.
Szerdai közleményében a Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság, vagy a FINRA azt mondta, hogy elrendelte a Robinhoodnak, hogy fizessen ki 57 millió dolláros bírságot a szabályozó testületnek, valamint nagyjából 12,6 millió dollár összegű visszatérítést nyújt bizonyos ügyfeleknek. A FINRA állítása szerint a kereskedési platform „széles körű és jelentős kárt” okozott több ezer felhasználó számára, és „szisztémás felügyeleti hibákat” mutatott ki már 2016 szeptemberétől.
A legjobb üzleti robotjaink
"Az ebben az ügyben kiszabott bírság, a FINRA által valaha kiszabott legmagasabb összeg, tükrözi a Robinhood megsértésének terjedelmét és súlyosságát, beleértve a FINRA azon megállapítását, hogy a Robinhood hamis és félrevezető információkat közölt ügyfeleinek millióival" - mondta a FINRA végrehajtási osztályának vezetője, Jessica Hopper.
A FINRA által hivatkozott hamis információk közé tartoznak a Robinhood állításai, amelyek hamisan képviselték a fedezeti ügyleteket, a felhasználók készpénzállományát az alkalmazás számláin, az opciós ügyletek veszteségének kockázatát, a vásárlóerő nagyságát, valamint a fedezethívásokkal kapcsolatos információkat. A szabályozó testület szerint „Robinhood nem ismerte el és nem is tagadta a vádakat, de hozzájárult a FINRA megállapításainak bejegyzéséhez.”
A szabályozók szerint a cég 7 millió dollár visszatérítést fizetett azoknak az ügyfeleknek, akik pontatlan negatív készpénzegyenleget láttak a számlájukon. A testület hivatkozott Alexander Kearnsra, a Robinhood 20 éves felhasználójára, aki 2020 júniusában öngyilkosságot követett el, miután számláján több mint 730 000 dolláros téves negatív egyenleg jelent meg. Ezenkívül a FINRA elrendelte a kereskedési platform számára, hogy fizessen több mint 5 millió dollárt azoknak a felhasználóknak, akiket a Robinhood 2018 és 2020 közötti kiesései érintettek, arra hivatkozva, hogy sok felhasználó elvesztette akár tízezer dollárt is a kereskedelem során, amelyet a platform nem tudott végrehajtani a jelentős piaci volatilitás alatt. .
Összefüggő:Crypto-barát kereskedési alkalmazás, a Robinhood ellen pert indítanak az értékpapír-szabályozók
Úgy tűnik, hogy a FINRA-nak közvetlenül fizetett büntetések a Robinhood vállalati politikáján és annak nyilvánvaló elmulasztásán alapulnak, hogy egyértelmű képet nyújtsanak a piaci adatokról az ügyfelek számára. A szabályozó testület közölte, hogy 2018 januárja és 2020 decembere között a kereskedési platform az összes fent említett kérdést követően nem jelentett több ezer felhasználói panaszt a FINRA-nak. Ezen túlmenően a Robinhood ügyfeleinek az opciós kereskedelem jóváhagyásának folyamata algoritmusokra, nem pedig „céges megbízókra” támaszkodott. A FINRA szerint ez a módszer több ezer olyan felhasználó jóváhagyását eredményezte, akik nem feleltek meg a vállalat alkalmassági kritériumainak, vagy akiknek a számláit más módon meg kellett volna jelölni.
A FINRA vizsgálat eredményei akkor jönnek, amikor Robinhood tervezi a továbblépést egy első nyilvános ajánlattételsel vagy IPO-val. A céget azonban jelenleg az amerikai értékpapír- és tőzsdefelügyelet ellenőrzi, ami a hírek szerint késlelteti a társaság tőzsdére kerülését. A Robinhood eredetileg ebben a hónapban tervezte elindítani IPO-ját, de állítólag júliusra halasztotta a felajánlást.
Olvassa el a Cointelegraph témakörét
