Ponieważ Departament Skarbu ogłosił 31 stycznia swój program regulacyjny na rok podatkowy, wiele osób w przestrzeni Web3 prawdopodobnie doświadczyło retrospekcji do grudnia 2020 r., kiedy agencja po raz pierwszy zaproponowała nałożenie zasad Know Your Customer (KYC) transakcje, które obejmowały samodzielnie zabezpieczone portfele kryptograficzne.
Półroczny program i plan regulacyjny Ministerstwa Skarbu, dokument, który ma informować opinię publiczną o bieżących działaniach departamentu w zakresie tworzenia przepisów i zachęca do opinii publicznej, zawiera klauzulę zatytułowaną „Wymagania dotyczące niektórych transakcji obejmujących wymienialną walutę wirtualną lub aktywa cyfrowe”.
Nasze najlepsze roboty biznesowe
Przypisana do sieci Financial Crimes Enforcement Network (FiCEN) Skarbu Państwa, proponuje, aby banki i firmy świadczące usługi pieniężne „przesyłały raporty, prowadziły rejestry i weryfikowały tożsamość klientów” w odniesieniu do transakcji z funduszami przechowywanymi w niehostowanych portfelach.
W żargonie FinCEN portfele niehostowane (znane również jako samoobsługowe) to portfele, które nie są kontrolowane przez pośredniczącą instytucję finansową lub usługę. Użytkownicy takich portfeli „wchodzą w bezpośrednią interakcję z systemem wirtualnej waluty i mają niezależną kontrolę nad przesyłaniem wartości”.
Zasada zaproponowana w grudniu 2020 r. wymagałaby, aby zarejestrowane giełdy kryptowalut zbierały dane osobowe swoich klientów dokonujących transakcji z niehostowanym portfelem, gdyby wartość transakcji przekroczyła 3000 USD. Osoba wysyłająca środki z konta giełdowego do swojego prywatnego portfela byłaby objęta regułą.
Wprowadzona w ostatnich dniach kadencji sekretarza skarbu Stevena Mnuchina, zasada została zniesiona w wyniku masowego odepchnięcia ze strony branży.
W tym czasie Mnuchin powiedział, że zasada odnosi się do „istotnych obaw związanych z bezpieczeństwem narodowym” związanych z rynkiem kryptowalut. Ponowne skupienie się agencji na środkach dotyczących portfeli samoobsługowych może mieć związek z naciskiem na „krypto jako zagrożenie bezpieczeństwa narodowego” w zarządzeniu wykonawczym, który podobno przygotowuje administracja Bidena.
Jednak wzmianka o regule z półrocznej agendy MSP nie oznacza, że zostanie ona przyjęta.
Przeczytaj tutaj Cointelegraph
