Als das Finanzministerium am 31. Januar seine regulatorische Agenda für das Geschäftsjahr angekündigt hat, haben viele im Web3-Bereich wahrscheinlich Rückblenden in den Dezember 2020 erlebt, als die Behörde erstmals vorgeschlagen hatte, Know-Your-Customer- oder KYC-Regeln einzuführen Transaktionen mit selbstverwahrten Krypto-Wallets.
Die halbjährliche Agenda und der Regulierungsplan des Finanzministeriums, ein Dokument, das die Öffentlichkeit über die laufenden Regelsetzungsaktivitäten der Abteilung informieren und öffentliches Feedback fördern soll, enthält eine Klausel mit dem Titel „Anforderungen für bestimmte Transaktionen mit konvertierbaren virtuellen Währungen oder digitalen Vermögenswerten“.
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Es wird dem Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des Finanzministeriums zugeschrieben und schlägt vor, Banken und Gelddienstleistungsunternehmen zu verpflichten, „Berichte einzureichen, Aufzeichnungen zu führen und die Identität von Kunden zu überprüfen“ in Bezug auf Transaktionen mit Geldern, die in nicht gehosteten Wallets gehalten werden.
Im FinCEN-Sprachgebrauch sind nicht gehostete (auch als selbst gehostete) Wallets solche, die nicht von einem zwischengeschalteten Finanzinstitut oder -dienst kontrolliert werden. Benutzer solcher Wallets „interagieren direkt mit einem virtuellen Währungssystem und haben eine unabhängige Kontrolle über die Übertragung des Wertes“.
Die im Dezember 2020 vorgeschlagene Regel hätte von registrierten Kryptowährungsbörsen verlangt, persönliche Daten ihrer Kunden zu sammeln, die mit einer nicht gehosteten Wallet Transaktionen tätigen, wenn der Wert der Transaktion 3.000 US-Dollar übersteigt. Eine Person, die Geld von einem Börsenkonto auf ihre private Brieftasche sendet, würde in den Anwendungsbereich der Regel fallen.
Die Regel wurde in den letzten Tagen der Amtszeit von Finanzminister Steven Mnuchin eingeführt und aufgrund massiven Widerstands der Branche abgeschafft.
Damals sagte Mnuchin, dass die Regel „erhebliche nationale Sicherheitsbedenken“ im Zusammenhang mit dem Kryptowährungsmarkt anspreche. Das Wiederaufleben des Fokus der Agentur auf die Maßnahme der selbst gehosteten Wallets könnte mit dem Fokus „Krypto als nationale Sicherheitsbedrohung“ der Exekutivverordnung zu tun haben, die Berichten zufolge von der Biden-Administration vorbereitet wird.
Die Erwähnung einer Regel auf der halbjährlichen Tagesordnung des Finanzministeriums bedeutet jedoch nicht, dass sie zwangsläufig angenommen wird.
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