2021 was een belangrijk jaar voor cryptocurrency. El Salvador werd het eerste land dat Bitcoin (BTC) als wettig betaalmiddel gebruikte. In november 2021 bereikte de prijs van Bitcoin een recordhoogte die het psychologisch significante cijfer van $ 70.000 naderde. En al die tijd hebben branche-influencers zoals Elon Musk hun enthousiasme over cryptocurrency breder getweet.
Ik verwacht dat 2022 een nog groter jaar zal blijven voor digitale valuta, aangezien de markt groeit tot 1 miljard mensen. Dit zijn de vijf meest prominente trends die ik voor het komende jaar aan de horizon zie.
Onze beste handelsrobots
Institutioneel handelsvolume zal groeien
2022 wordt een jaar waarin de acceptatie van cryptocurrency door institutionele en retail, en in het bijzonder de handel, zal blijven groeien. Fintech-fans PayPal en Square - samen met het mobiele aandelenhandelsplatform Robinhood - hebben het allemaal gemakkelijker gemaakt om crypto te kopen, verkopen en verhandelen. En openbare bedrijven zoals MicroStrategy, Tesla, Galaxy en Square hebben in 2021 allemaal aanzienlijke hoeveelheden Bitcoin aan hun balans toegevoegd.
Wat drijft deze groei? Afgezien van het opwaartse algemene momentum, weerspiegelen twee bewijzen de voortdurende volwassenheid van de institutionele cryptomarkt: marktkapitalisatie en infrastructuur.
In 2015 bedroeg de totale cryptomarktkapitalisatie ongeveer $ 5 miljard. Vanaf december 2021 is het enorm gegroeid tot boven de $ 2 biljoen. De marktkapitalisatie van Bitcoin alleen al was $3,6 miljard op 4 januari 2015, en de huidige marktkapitalisatie is ongeveer $900 miljard. Zelfs de marktkapitalisatie van cryptovaluta nummer twee, Ether (ETH), die een groter ecosysteem van bedrijfsapplicaties heeft, ligt rond de $ 400 miljard, wat dicht bij Visa of JP Morgan Chase ligt.
Zelfs vijf jaar geleden was de kerninfrastructuur veel minder ontwikkeld in crypto. Instellingen hadden moeite om te begrijpen hoe ze cryptotransacties op een betrouwbare, conforme manier kunnen bewaren, verhandelen en clearen en afwikkelen. Er waren geen echte prime brokers in crypto. Nu is de infrastructuur veel meer ontwikkeld en hebben instellingen een beter begrip en comfortniveau met het cryptolandschap. Als zodanig verwacht ik dat institutionele handel zal blijven groeien.
Toch is het handelsvolume van spotcrypto's, met name Bitcoin, nog steeds zeer gefragmenteerd.
Institutionele acceptatie zal ook de groei van de markt voor cryptoderivaten versnellen. Er zal ook meer regelgeving komen, wat een zeer positieve ontwikkeling zal zijn zolang het publieke discours omvat en is afgestemd op industriële producten om acceptatie en innovatie mogelijk te maken en tegelijkertijd te voldoen aan de behoeften van regelgevers.
Verwant:Wat moet de crypto-industrie in 2022 verwachten van toezichthouders? Experts antwoorden, deel 1 enDeel 2
In juli 2021 drong minister van Financiën Janet Yellen er bij regelgevers op aan om snel te handelen om een regelgevend kader voor stablecoins te creëren. Sindsdien heeft de voorzitter van de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC), Gary Gensler, ook opgeroepen tot regulering op dit gebied en aangegeven dat dit op de agenda van de SEC staat.
Er zullen meer institutionele dienstverleners en tools op de markt komen
Toch hebben instellingen een grote behoefte aan de juiste diensten en tools. Er is een golf van activiteit geweest onder startups die ondersteuningsdiensten willen bieden, zoals opslag van crypto-activa, beveiliging en beheer en investeringsproducten, evenals mijnbouwhardware en -software en betalingsinfrastructuur.
Meerdere bedrijven hadden tegen augustus 2021 financieringsrondes van ten minste $ 300 miljoen opgehaald, waaronder Blockchain.com, BlockFi, Fireblocks, Ledger en Paxos. Ik verwacht dat dit zo zal blijven als er nieuwe bedrijven opduiken om meer toegang tot de cryptomarkt te bieden dan ooit tevoren. Dit zal op zijn beurt nieuwe deuren openen voor kleine en middelgrote fondsen.
Altcoins worden populairder
Volgend jaar verwacht ik ook dat altcoins in populariteit zullen groeien naarmate liefhebbers nog meer leren over hun verschillende gebruiksscenario's. Ether (ETH) wordt bijvoorbeeld aangedreven door DApp-ontwikkeling met een robuust ecosysteem. Vanwege de schaalbaarheidsproblemen van Ethereum en de hoge gastarieven, wordt het echter ook uitgedaagd door blockchain-parvenu zoals Solana (SOL), Cardano (ADA) en Avalanche (AVAX). Beleggers zien enorme groeimogelijkheden, terwijl handelaren volatiliteit en cross-pair arbitragemogelijkheden zien.
Meer in het algemeen verwacht ik dat altcoins populairder zullen worden naarmate beleggers manieren zoeken om hun cryptoportefeuilles te diversifiëren. Een rapport van Nasdaq merkte op dat er vanaf oktober 2021 meer dan 100 altcoins waren met een waarde van meer dan $ 1 miljard, wat "een bloeiend digitaal ecosysteem [impliceert]." Hoewel de prijzen van altcoins even volatiel kunnen zijn - en beleggers moeten eerst hun onderzoek doen - blijven veel altcoins, waaronder Solana en Polkadot, bovenaan de lijst staan van cryptocurrencies met het meeste potentieel om het volgende grote ding te worden.
Verwant:Wanneer en waarom verloor het woord 'altcoin' zijn relevantie?
Het volume verschuift van Bitcoin naar de altcoin Ether en begint zelfs nu te verschuiven. Kijk voor meer bewijs naar Grayscale Investments, vermogensbeheerder voor digitale valuta, die onlangs zijn portfolio van beleggingsproducten heeft uitgebreid met een trust gericht op Solana.
Michael Sonnenshein, CEO van Grayscale, zei in een recente verklaring: "We hebben op de eerste rij gezeten bij de reguliere acceptatie en acceptatie van crypto en ontdekken steeds vaker dat investeerders hun blootstelling diversifiëren dan digitale activa zoals Bitcoin en Ethereum:
"Onze familie van Grayscale-producten zal zich blijven uitbreiden naast deze opwindende activaklasse, omdat we ons blijven inzetten om investeerders kansen te bieden om toegang te krijgen tot de digitale economie."
Gereguleerde DeFi voor instellingen komt eraan
Gedecentraliseerde financiën, of het opkomende ecosysteem van financiële toepassingen die gebruikmaken van blockchain-technologie, zal in 2022 een belangrijk jaar hebben. De totale waarde vergrendeld (TVL) in DeFi groeide aanzienlijk in 2021.
Tot op heden zijn instellingen aan de zijlijn van DeFi gebleven omdat tegenpartijen bij DeFi-transacties grotendeels onbekend zijn. Of een instelling nu een liquiditeitsverschaffer (LP) of handel op een gedecentraliseerde beurs (DEX) wil zijn, duidelijkheid en naleving van de regelgeving zijn van het grootste belang. Dit is de reden waarom Aave een geautoriseerd DeFi-platform heeft gelanceerd, Aave Arc.
In de meeste DEX's hoeven LP's niet te slagen voor nalevingscontroles zoals Ken uw klant en antiwitwasvereisten. Vooruitkijkend naar 2022, verwacht ik dat DeFi-groei zal versnellen. Twee uitdagingen zullen waarschijnlijk worden aangepakt: gebrek aan duidelijkheid over de regelgeving en gebrek aan nalevingscontroles door tegenpartijen.
Verwant:Van DeFi jaar tot decennium: is er massale adoptie? Experts antwoorden, deel 1​Deel 2​Deel 3
Er zal waarschijnlijk meer duidelijkheid over de regelgeving ontstaan naarmate de SEC en andere regelgevende instanties nieuwe richtlijnen verstrekken. En nieuwe DeFi-platforms voor instellingen zullen aan kracht winnen. Deze platforms zullen van LP's en handelaren eisen dat ze de nalevingscontroles doorstaan en zullen instellingen voldoende liquiditeit bieden.
Met meer duidelijkheid en de juiste platforms zullen meer instellingen de DeFi-ruimte betreden.
Beveiligingsoplossingen zullen steeds gangbaarder worden
Hacks maken al lang deel uit van de geschiedenis van crypto. In 2014 vroeg Bitcoin-uitwisseling Mt. Gox bijvoorbeeld faillissement aan nadat hackers naar verluidt miljoenen Amerikaanse dollars hadden gestolen. Vier jaar later stalen hackers van een andere cryptocurrency-uitwisseling, Coincheck. En in augustus 2021 verloor DeFi-platform Poly Network $600 miljoen aan hackers. MonoX Finance, een ander DeFi-platform, verloor recentelijk nog $ 31 miljoen.
Verwant:Rapport over hacks op crypto-uitwisseling: 2011-2020
Nu beginnen crypto-uitwisselingen stappen te ondernemen om zichzelf te beschermen en hebben ze de neiging om samen te werken met gekwalificeerde bewaarders om bewaarrisico's te beheren. Zo heeft Coinbase in november 2021 het cryptografisch beveiligingsbedrijf Unbound Security overgenomen om de rekencapaciteit van meerdere partijen te verbeteren. PayPal verwierf ook een andere aanbieder van digitale activabeveiliging, Curv. Ik verwacht in 2022 soortgelijke deals te zien.
De crypto-industrie beweegt snel met veel wendingen. Maar Ă©Ă©n ding is zeker: de wegwijzers voor 2022 wijzen op aanhoudende groei.
Dit artikel bevat geen beleggingsadvies of -aanbevelingen. Elke investering en handelsbeweging brengt risico's met zich mee, en lezers moeten hun eigen onderzoek doen bij het nemen van een beslissing.
De meningen, gedachten en meningen die hier worden geuit, zijn de enige van de auteur en weerspiegelen of vertegenwoordigen niet noodzakelijk de meningen en meningen van CoinTelegraph.
