Hongkong, eines der bedeutendsten und führenden Finanzzentren der Welt, hat eine große Rolle bei der Entwicklung von Kryptowährungen gespielt. Zum Beispiel hat das chinesische Territorium einige der etabliertesten und erfolgreichsten Krypto-Unternehmen hervorgebracht, darunter die Krypto-Derivatebörse FTX sowie die Plattform für digitale Vermögenswerte Crypto.com.
Da jedoch regelmäßig Billionen von Dollar über in Hongkong gegründete Krypto-Börsen gehandelt werden, gibt es in der „Vertical City“ auch eine Fülle von physischen außerbörslichen Krypto-Shops. Henri Arslanian, PwC-Krypto-Lead und ehemaliger Vorsitzender der Fintech Association of Hong Kong, sagte gegenüber Cointelegraph, dass die Zahl der traditionellen OTC-Krypto-Broker in Hongkong sicherlich hervorsticht. „Dies sind buchstäblich stationäre Geschäfte für das Einzelhandelspublikum“, sagte er.
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Eine anonyme Quelle sagte Cointelegraph weiter, dass er auf seinen Reisen durch Hongkong einen enormen Anstieg der OTC-Krypto-Börsen feststellen konnte, von denen einige sogar Zugang zu Kryptowährungs-Geldautomaten bieten.
OTC-Einzelhandelsgeschäfte machen Hongkongs Kryptokultur aus
Im Vergleich zu Regionen wie den Vereinigten Staaten oder Europa, in denen der Kauf und Verkauf von Kryptowährungen an regulierten Börsen recht einfach ist, sind Hongkongs physische Krypto-Schaufenster eine einzigartige Marke, die Einzelpersonen eine andere Möglichkeit bietet, auf Krypto zuzugreifen.
Kelvin Yeung, CEO und Gründer von Hong Kong Digital Asset Exchange (HKD), bringt Licht in die Sache. Yeung sagte gegenüber Cointelegraph, dass die HKD-Kryptobörse 2019 gegründet wurde, der physische Shop im Januar dieses Jahres eröffnet wurde und über 30 Mitarbeiter für den Kundenservice beschäftigt sind.
Yeung bemerkte weiter, dass der Shop von HKD ähnlich wie eine traditionelle Bank agiert und Kunden die Möglichkeit gibt, einen praktischen Ansatz beim Kauf von Krypto zu finden, zusammen mit dem Zugang zu persönlichen Beratungsdiensten. Daher glaubt er, dass Einzelhandelsgeschäfte höchstwahrscheinlich ein globaler Trend sein werden, der voranschreitet, wenn Krypto zum Mainstream wird:
„Da immer mehr Investoren und institutionelle Anleger in die Branche einsteigen und die digitale Währung zum Mainstream wird, wird die Tendenz bestehen, physische Geschäfte in Kombination mit Online-Plattformen zu eröffnen.“
Yeung fügte hinzu, dass seiner Meinung nach aufgrund seiner physischen Präsenz ein größeres Kundenvertrauen zwischen HKD und seiner Benutzerbasis aufgebaut wird. „Unsere Nutzer sind hauptsächlich zwischen 40 und 70 Jahre alt. Ein älterer Kundenstamm ist wichtig für die Akzeptanz des Mainstreams, da viele dieser Leute immer noch Fiat-Währung halten und nur traditionellen Finanzsystemen vertrauen“, bemerkte er.
Interessanterweise kauft nicht nur die ältere Generation Krypto an diesen physischen Standorten. Priscilla Ng, Gründerin von Coiner HK – einer weiteren OTC-Einzelhandelsbörse in Hongkong – sagte gegenüber Cointelegraph, dass CoinerHK Anfang 2020 ins Leben gerufen wurde, um sich auf den weiblichen Markt zu konzentrieren: „Wir wollten einen Markt für Frauen schaffen, weil wir die Idee fördern wollen, dass Frauen könnten finanziell unabhängig sein und sich selbst investieren."
Daher teilte Ng mit, dass die Kunden von CoinerHK hauptsächlich Frauen im Alter zwischen 20 und 50 Jahren sind und etwa 70% von ihnen Bargeld gegen Krypto handeln. Ng stellte auch fest, dass CoinerHK zwei physische Geschäftsstandorte in der goldenen Gegend von Hongkong hat.
In Anlehnung an Yeung fügte Ng hinzu, dass physische OTC-Börsen Kunden größere Möglichkeiten bieten können: „Wir behandeln sie beim Handel wie Freunde und schenken unseren Kunden auch das Vertrauen in uns, da wir physische Standorte besitzen.“ Ng bemerkte weiter, dass der Wanchai-Standort von CoinerHK auch als Kunstgalerie dient, die nicht fungible Token (NFTs) bietet.
Regulierungen könnten physische OTC-Börsen verdrängen
Während physische OTC-Kryptobörsen wie HKD und CoinerHK einen besseren Zugang zu Krypto in ganz Hongkong zu bieten scheinen, sind mit dieser Art von Einrichtungen eine Reihe von regulatorischen Risiken verbunden.
Arslanian erklärte beispielsweise, dass neben Stammkunden auch chinesische Festland-Touristen Zielkunden für diese Einrichtungen seien. Er merkte an, dass sich viele dieser Geschäfte in touristischen Gebieten befinden, um Nutzer anzulocken, aber aufgrund des Krypto-Verbots in China für chinesische Touristen besonders attraktiv sind: Krypto in diesen OTC-Shops.“
Vor diesem Hintergrund glaubt Arslanian, dass es aufgrund des Zustroms chinesischer Touristen, die am Kauf von Kryptowährungen interessiert sind, zu einem Anstieg der OTC-Einzelhandelszentren in Hongkong kommen könnte. Auf der anderen Seite erwähnte Arslanian, dass der bevorstehende Regulierungsrahmen Hongkongs für Krypto-Börsen dazu führen könnte, dass diese Geschäfte vollständig geschlossen werden.
Wie Cointelegraph zuvor berichtete, haben die Finanzdienstleistungen und das Finanzamt von Hongkong erwogen, den Krypto-Zugang auf Portfolios mit Vermögenswerten von mindestens 1 Million US-Dollar einzuschränken. Bei einer Verabschiedung würden die neuen Richtlinien den Krypto-Zugang auf etwa 93% der Stadtbevölkerung beschränken.
Obwohl dies eine große Herausforderung für physische OTC-Shops ist, bemerkte Arslanian, dass OTC-Shops ihre Geschäfte möglicherweise einfach unter die Erde verlegen. Allerdings stelle dies dann ein erhöhtes Risiko für die Kunden dar: „Falls etwas schief geht, wird die Öffentlichkeit es weniger wahrscheinlich bei den Behörden melden.“
In Bezug auf unsichere Regulierungen kommentierte Yeung, dass die größte Herausforderung für HKD derzeit darin bestehe, zu verstehen, ob Hongkong bald nur noch institutionellen Anlegern erlauben wird, in Krypto zu investieren: „Dies wird einen großen Einfluss auf unser Geschäft haben.“ Arslanian fügte hinzu, dass regulierte Krypto-Börsen, die Privatkunden nicht bedienen können, etwas ist, was die Krypto-Community stark ablehnt, da dies sehr gut dazu führen könnte, dass Benutzer sich unregulierten Plattformen zuwenden.
Leider wies Arslanian weiter darauf hin, dass es für physische OTC-Shops eine große Herausforderung darstellen würde, die richtigen Lizenzen zu erhalten, selbst wenn sie versuchen, vollständig reguliert zu werden. Bisher erwähnte Yeung, dass HKD nur eine gültige ID- und Adressverifizierung benötigt, um Krypto an der Börse zu kaufen und zu verkaufen.
Es ist interessant zu sehen, dass OSL derzeit die einzige regulierte Kryptobörse in Hongkong ist, die auch eine Einheit der von Fidelity unterstützten BC-Gruppe ist. Der Geschäftsführer und Börsenchef von OSL, Andrew Walton, erklärte gegenüber Cointelegraph, dass OSL absichtlich unter Berücksichtigung von Vorschriften aufgebaut wurde und sogar Selbstregulierung praktizierte, bevor einige der aktuellen Gesetze in Kraft traten.
Darüber hinaus teilte Walton mit, dass OSL gemäß dem Payment Services Act von Singapur (PSA) zum Bestandsschutz wurde und zusätzlich eine digitale Zahlungstoken- oder DPT-Lizenz durch die Monetary Authority of Singapore beantragt hat. Beeindruckende behördliche Genehmigungen ermöglichten es OSL kürzlich, sein Geschäft auf Lateinamerika auszudehnen. „In Lateinamerika wird das OSL Exchange-Produkt zunächst institutionellen und professionellen Anlegern in der Region in Mexiko, Kolumbien und Argentinien zur Verfügung stehen. Das LatAm-Angebot von OSL wird auch nach geeigneten Lizenzen suchen, wenn regulatorische Entwicklungen in der gesamten Region stattfinden“, fügte Walton hinzu.
Privatanleger werden aus geschäftlicher Sicht benötigt
Obwohl die Bemühungen von OSL in der Tat bemerkenswert sind, wies Arslanian darauf hin, dass in der Regel ein Großteil der Einnahmen durch Privatkunden erzielt wird, die Krypto an Börsen kaufen und verkaufen, und der Einzelhandelsstrom wiederum zieht institutionelle Kunden an. Daher stellte er fest, dass Hongkongs Bereitschaft, Krypto-Börsen zu zwingen, nur institutionelle Anleger zu bedienen, aus geschäftlicher Sicht eine schwierige Frage ist. Obwohl dies so sein mag, bemerkte Walton, dass das Interesse an OSL im letzten Jahr im institutionellen Segment deutlich zugenommen hat.
Angesichts der anhaltenden regulatorischen Unsicherheit für Kryptowährungen erwähnte Arslanian, dass Hongkong möglicherweise am besten für institutionelle Anleger geeignet ist, während Singapur für Privatkunden logischer sein könnte.
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