Radikální příležitost, kterou představují decentralizované finance, získala významnou pozornost investorů i spekulantů. Celková hodnota uzamčená v protokolech DeFi vzrostla v roce 2020 o více než 2 500%, z přibližně 700 milionů USD v lednu 2020 na více než 20 miliard USD v prosinci 2020. TVL je užitečnější metrikou než tržní kapitalizace, pokud jde o DeFi, protože přesně představuje vlastní kapitál že investoři jsou ochotni se zavázat k těmto protokolům. A jejich závazek neskončil v roce 2020; jen v letošním roce se TVL společnosti DeFi více než zdvojnásobila a v únoru dosáhla 40 miliard dolarů.
Příbuzný:Byl rok 2020 „rokem DeFi“ a co se od tohoto sektoru očekává v roce 2021? Odpověď odborníků
Naši nejlepší obchodní roboti
Zatímco růst DeFi za poslední rok lze z velké části připsat retailovým investicím, rok 2021 se formuje tak, aby byl rokem, kdy se do akce začnou zapojovat instituce. Vzhledem k tomu, že výnosy z aktiv s pevným výnosem nadále klesají na historicky nízkou úroveň a bezprecedentní stimulační balíčky zvyšují inflační očekávání, obrovské množství peněz nyní hledá vyšší výnosy.
Prozíraví správci aktiv se obracejí k DeFi. Circle - vydavatel populárních USD stabilníchcoinů (USDC) - zahájí první vysoce výnosný digitální dolarový účet zaměřený na instituce. Poskytnutím půjček na kryptoměnové trhy náročné na kapitál, než přesycením tradičních trhů, může účet nabídnout až 10,75% roční procentní výnos. I když bude zpočátku sloužit pouze podnikům, existuje spousta možností, které uspokojí jednotlivé investory.
Jak přivést institucionální investory do DeFi
Během explozivního růstu DeFi v roce 2020 vyčerpaly desítky samostatných útoků investiční prostředky, přičemž polovina všech krypto útoků v kryptoměnách byla protokolů DeFi. Mnoho z těchto exploitů využívalo taktiky stejně nové a kreativní jako samotné protokoly. Jiní byli opakováním předchozích exploitů, kterým je stále frustrující snadné zabránit. Přestože je jakákoli ztráta finančních prostředků nešťastná, bezpečnost DeFi se za posledních několik let výrazně zlepšila.
Zapsání na jakoukoli významnou burzu nyní vyžaduje, aby projekt prošel auditem, protože je prostě příliš riskantní, aby burzy kompromitovaly bezpečnost peněz svých zákazníků. Tím ale smysluplné zabezpečení nekončí.
Příbuzný:Kód je klíčový: Řešení pro překonání narušení zabezpečení DeFi
Je znepokojivé, že v roce 2020 došlo k útokům, které vyústily v krádež peněz z protokolů, které prošly bezpečnostním auditem. Zatímco auditování se zaměřuje na snímek kódu před jeho nasazením, proces nemůže brát v úvahu interakce smlouvy, jakmile je uvolněna do volné přírody. Dynamická rychlost změn v DeFi znamená, že nové nástroje a programy mohou představovat nová rizika.
Příbuzný:Jak víra v audity upadá, komunita DeFi zvažuje bezpečnostní alternativy
Možné řešení
Automatické bezpečnostní nástroje mohou nepřetržitě monitorovat inteligentní smlouvy proti široké škále známých chyb zabezpečení, a to i poté, co jsou nasazeny na veřejný blockchain. Uživatelé mohou chránit také jednotlivé transakce tím, že před potvrzením transakce a přidělením prostředků požadují, aby smlouva, s níž interagují, splňovala určitou hranici zabezpečení.
Je důležité být chráněn, když vaše smlouva běží, i když se zdá, že vše probíhá hladce.
Kromě bezpečnostních nástrojů v reálném čase je dnes na trhu několik možností decentralizovaných alternativ pojištění. Existují řešení, která mohou poskytnout ochranu uživatelským prostředkům uzamčeným v mnoha protokolech DeFi, což uživatelům DeFi dává klid, protože vědí, že jejich kapitál je bezpečný i při nepředvídaných událostech.
Představujeme si svět decentralizovaného financování, kde ochrana vašich aktiv je stejně jednoduchá jako zaškrtnutí políčka před uskutečněním transakce, kde technologie on-chain chrání transakce dříve, než k nim dojde, a kde je bezpečnost základním pilířem každé platformy.
V kombinaci s bezkonkurenčními výnosy pomůže reputace tohoto druhu komplexního zabezpečení dostat DeFi ze současného podílu přibližně 8% na celkové tržní kapitalizaci kryptoměny na úroveň, která konkuruje staršímu finančnímu systému.
Tento článek neobsahuje investiční rady ani doporučení. Každý investiční a obchodní tah zahrnuje riziko a čtenáři by měli při rozhodování provést vlastní průzkum.
Názory, myšlenky a názory zde vyjádřené jsou pouze autorem a nemusí nutně odrážet nebo nereprezentovat názory a názory společnosti Cointelegraph.
