Radykalna szansa, jaką stwarzają zdecentralizowane finanse, wzbudziła duże zainteresowanie zarówno inwestorów, jak i spekulantów. Całkowita wartość zamknięta w protokołach DeFi wzrosła o ponad 2500% w 2020 r., Z około 700 mln USD w styczniu 2020 r. Do ponad 20 mld USD w grudniu 2020 r. TVL jest bardziej użyteczną miarą niż kapitalizacja rynkowa, jeśli chodzi o DeFi, ponieważ dokładnie odzwierciedla kapitał własny że inwestorzy są gotowi zobowiązać się do przestrzegania tych protokołów. A ich zaangażowanie nie skończyło się w 2020 roku; Tylko w tym roku TVL DeFi wzrosła ponad dwukrotnie, osiągając w lutym 40 miliardów dolarów.
Związane z:Czy rok 2020 był „rokiem DeFi” i czego oczekuje się od sektora w 2021 r.? Eksperci odpowiadają
Nasze najlepsze roboty biznesowe
Podczas gdy wzrost DeFi w ciągu ostatniego roku można w dużej mierze przypisać inwestycjom detalicznym, 2021 zapowiada się jako rok, w którym instytucje zaczną angażować się w akcję. Ponieważ zyski z aktywów o stałym dochodzie nadal spadają do historycznie niskich poziomów, a bezprecedensowe pakiety stymulacyjne podnoszą oczekiwania inflacyjne, ogromna ilość pieniędzy szuka teraz wyższych zwrotów.
Myślący przyszłościowo zarządzający aktywami zwracają się do DeFi. Circle - wydawca popularnej monety stablecoin USD Coin (USDC) - zamierza uruchomić pierwsze wysokodochodowe cyfrowe konto dolarowe przeznaczone dla instytucji. Pożyczając pieniądze na głodne kapitału rynki kryptograficzne zamiast przesyconych tradycyjnych rynków, konto może zaoferować do 10,75% rocznej stopy zwrotu. Chociaż początkowo będzie służył tylko firmom, istnieje wiele opcji przeznaczonych dla inwestorów indywidualnych.
Jak przyciągnąć inwestorów instytucjonalnych do DeFi
Podczas gwałtownego rozwoju DeFi w 2020 r. Dziesiątki oddzielnych ataków wyczerpały fundusze inwestorów, a połowa wszystkich ataków kryptograficznych w kryptowalutach dotyczyła protokołów DeFi. Wiele z tych exploitów wykorzystywało taktyki tak nowe i kreatywne, jak same protokoły. Inne były powtórzeniami poprzednich exploitów, którym trudno jest zapobiec frustrująco. Chociaż jakakolwiek utrata funduszy jest niefortunna, bezpieczeństwo DeFi znacznie się poprawiło w ciągu ostatnich kilku lat.
Wejście na jakąkolwiek dużą giełdę wymaga teraz, aby projekt przeszedł audyt, ponieważ giełdy mogą zagrozić bezpieczeństwu pieniędzy klientów po prostu zbyt ryzykowne. Ale sensowne bezpieczeństwo na tym się nie kończy.
Związane z:Kod jest kluczowy: rozwiązania do przezwyciężania naruszeń bezpieczeństwa DeFi
Niepokojące jest to, że w 2020 roku doszło do ataków, w wyniku których skradziono pieniądze z protokołów, które przeszły audyt bezpieczeństwa. Podczas gdy audyt koncentruje się na migawce kodu przed jego wdrożeniem, proces nie może uwzględniać interakcji kontraktu po jego wypuszczeniu na wolność. Dynamiczne tempo zmian w DeFi oznacza, że nowe narzędzia i programy mogą stwarzać nowe zagrożenia.
Związane z:Gdy wiara w audyty słabnie, społeczność DeFi rozważa alternatywne rozwiązania w zakresie bezpieczeństwa
Możliwe rozwiązanie
Automatyczne narzędzia bezpieczeństwa mogą w sposób ciągły monitorować inteligentne kontrakty pod kątem wielu znanych luk w zabezpieczeniach, nawet po ich wdrożeniu w publicznym łańcuchu bloków. Użytkownicy mogą również chronić poszczególne transakcje, wymagając, aby umowa, z którą wchodzą w interakcję, spełniała określony próg bezpieczeństwa, zanim transakcja zostanie potwierdzona i środki zostaną przekazane.
Ochrona podczas trwania umowy jest ważna, nawet jeśli wydaje się, że wszystko idzie gładko.
Oprócz narzędzi bezpieczeństwa w czasie rzeczywistym dostępnych obecnie na rynku jest kilka opcji zdecentralizowanych alternatywnych ubezpieczeń. Istnieją rozwiązania, które mogą zapewnić ochronę środków użytkowników zablokowanych w wielu protokołach DeFi, które zapewniają użytkownikom DeFi spokój, wiedząc, że ich kapitał jest bezpieczny w obliczu nieprzewidzianych wydarzeń.
Wyobrażamy sobie świat zdecentralizowanych finansów, w którym ochrona aktywów jest tak prosta, jak zaznaczenie pola wyboru przed dokonaniem transakcji, gdzie technologia łańcuchowa chroni transakcje przed ich dokonaniem, a bezpieczeństwo jest fundamentem każdej platformy.
W połączeniu z niezrównanymi dochodami, reputacja tego rodzaju kompleksowych zabezpieczeń pomoże DeFi z obecnego udziału w wysokości około 8% całkowitej kapitalizacji rynkowej kryptowaluty do poziomu rywalizującego ze starszym systemem finansowym.
Ten artykuł nie zawiera porad inwestycyjnych ani rekomendacji. Każdy ruch inwestycyjny i handlowy wiąże się z ryzykiem, a czytelnicy powinni przeprowadzić własne badania podczas podejmowania decyzji.
Poglądy, przemyślenia i opinie wyrażone tutaj są wyłączną własnością autora i niekoniecznie odzwierciedlają lub reprezentują poglądy i opinie Cointelegraph.
