Von Tom Wilson
LONDON (Reuters) – Betrug und Diebstahl auf dezentralisierten Finanzplattformen beliefen sich in diesem Jahr bisher auf 10,5 Milliarden US-Dollar.
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Sogenannte DeFi-Plattformen ermöglichen es Benutzern, Kredite zu vergeben, zu leihen und zu sparen – in der Regel in Kryptowährungen – unter Umgehung traditioneller Gatekeeper der Finanzen wie Banken. Geldgeber sagen, dass die Technologie einen günstigeren und effizienteren Zugang zu Finanzdienstleistungen bietet.
In diesem Jahr ist Bargeld auf DeFi-Sites geflossen, was das explosionsartige Interesse an Kryptowährungen insgesamt widerspiegelt. Viele Anleger, die mit historisch niedrigen oder unter Null liegenden Zinsen konfrontiert sind, werden von DeFi durch das Versprechen hoher Sparrenditen angezogen.
Doch auch im weitgehend unregulierten Sektor boomt die Kriminalität, so das Londoner Blockchain-Analyseunternehmen Elliptic. Benutzer haben seit 2020 Verluste in Höhe von über 12 Milliarden US-Dollar durch Kriminalität bei DeFi-Apps, Kreditplattformen und Börsen erlitten, wobei der Großteil der Verluste allein im Jahr 2021 eingetreten ist.
Fehler im Code und Designfehler ermöglichen es Kriminellen, DeFi-Sites ins Visier zu nehmen, wie Elliptic herausfand, mit großen Liquiditätspools, die es Kriminellen auch ermöglichen, Erträge aus Straftaten zu waschen, während sie nur wenige Spuren hinterlassen. Betrügereien seien ebenfalls üblich, fügte sie hinzu.
"Dezentrale Apps sind so konzipiert, dass sie vertrauenswürdig sind, da sie die Kontrolle über die Gelder der Benutzer durch Dritte beseitigen", sagte Tom Robinson von Elliptic. "Aber Sie müssen immer noch darauf vertrauen, dass die Ersteller des Protokolls keinen Codierungs- oder Designfehler gemacht haben, der zu einem Verlust von Geldern führen könnte."
Große DeFi-Plattformen sagen, dass sie eine Vielzahl von Maßnahmen ergreifen, um die Sicherheit zu erhöhen, von der Beauftragung externer Unternehmen, um Code auf Schwachstellen zu prüfen, bis hin zur Verwaltung von Schlüsseln und Passwörtern, die für den Zugriff auf Benutzer-Wallets in sicheren Umgebungen erforderlich sind.
Laut dem Sektor-Tracker DeFi Pulse werden derzeit Kryptowährungen im Wert von rund 86 Milliarden US-Dollar auf DeFi-Plattformen gespeichert, gegenüber 12 Milliarden US-Dollar vor einem Jahr.
Große Investoren haben ebenfalls stark auf das Wachstum des Sektors gesetzt, so beteiligte sich der kanadische Pensionsfonds Caisse de Dépôt et Placement du Québec letzten Monat an einer 400-Millionen-Dollar-Investition in die große Kreditplattform Celsius Network.
Die DeFi-Site Poly Network wurde im August von einem Krypto-Diebstahl im Wert von 610 Millionen US-Dollar erschüttert, einem der größten aller Zeiten – obwohl der Hacker später fast die gesamte Beute zurückgab.
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