Wzrost zdecentralizowanego sektora finansów (DeFi) był powtarzającym się nagłówkiem w 2021 r. i do tej pory setki miliardów dolarów w aktywach kryptograficznych jest zablokowanych na protokołach w wielu sieciach blockchain i przynosi zyski ich posiadaczom.
To, co zaczęło się jako prosty interfejs wymiany oparty na Ethereum, który umożliwiał wymianę tokenów ERC-20 w sposób zdecentralizowany, zwany Uniswap, eksplodował w rozległy ekosystem pełen zdecentralizowanych wymian, farm plonów, protokołów pożyczkowych i platform stakingowych.
Nasze najlepsze roboty biznesowe
Wraz z postępem rozwoju i ugruntowaniem starszych protokołów pojawiły się nowsze projekty, aby włączyć więcej elementów z tradycyjnej sfery finansowej do areny DeFi, ponieważ technologia cyfrowa powoli przekształca globalny system finansowy.
Oto kilka sposobów, w jakie użytkownicy mogą zaangażować się w DeFi, poza zwykłym obstawianiem puli płynności lub deponowaniem w protokole pożyczkowym.
Zdecentralizowany handel instrumentami pochodnymi
Giełdy instrumentów pochodnych kryptowalut od dawna stanowią cel dla organów regulacyjnych, a raz wyzywające giełdy, takie jak BitMEX i Binance, zaczęły ugiąć się zgodnie z wolą prawa i zmodyfikować swoje praktyki operacyjne, szukając bardziej uzasadnionej pozycji.
Zwiększyło to konieczność posiadania przez traderów kryptowalut zdecentralizowanej opcji i doprowadziło do stworzenia protokołów, takich jak dYdX i Hegic, które oferują podobne usługi bez celu, jakim jest scentralizowana struktura, po której mogą przyjść regulatorzy.
DYdX to bezpowiernicza platforma transakcyjna wieczystych zbudowana na protokole warstwy drugiej, która działa w sieci Ethereum i oferuje użytkownikom dostęp do nawet dziesięciokrotnej dźwigni na kontraktach terminowych na ponad dwadzieścia kryptowalut.
Hegic to protokół handlu opcjami w łańcuchu, który wykorzystuje kontrakty hedgingowe i pule płynności, aby oferować kontrakty na opcje, które trwają do 90 dni i mogą wypłacić w Ether (ETH), Wrapped Bitcoin (WBTC) lub USD Coin (USDC).
Obie te platformy oferują użytkownikom dostęp do tych zaawansowanych produktów handlowych bez konieczności ujawniania swojej tożsamości, co jest wymagane w przypadku scentralizowanych odpowiedników.
Bonding, rebase i tokeny o bardzo wysokim RRSO
Jednym z tematów, który coraz częściej pojawia się w dyskusjach finansowych, jest koncepcja stworzenia zdecentralizowanej waluty rezerwowej, która jest wolna od kontroli jakiegokolwiek rządu lub scentralizowanej instytucji finansowej.
Olympus zamierza rozwiązać ten problem za pośrednictwem platformy zdecentralizowanej organizacji autonomicznej (DAO), która oferuje obstawianie i różne oferty obligacji, w tym możliwość łączenia Ether, MakerDAO (DAI), płynności USD (LUSD) i Frax (FRAX).
Proces tworzenia obligacji na Olympusie jest w zasadzie skrzyżowaniem produktu o stałym dochodzie, kontraktu futures i opcji. Bonder otrzymuje wycenę określającą warunki transakcji w przyszłym terminie i zawiera z góry ustaloną kwotę natywnego tokena OHM protokołu, który obligator otrzyma po zakończeniu okresu nabywania uprawnień.
Fundusze zebrane przez oferty obligacji trafiają do skarbca Olympus jako zabezpieczenie w celu zabezpieczenia tokenów OHM, które zostały wybite, pomagając zapewnić wartość bazową tokena OHM, co pozwala na wykorzystanie go jako waluty rezerwowej lub środka wymiany.
Jedynymi innymi projektami, które mają skarbiec, który zapewnia wartość bazową dla każdego tokena, są stablecoiny, ale jak sama nazwa wskazuje, ich cena jest stała, podczas gdy cena OHM może wzrosnąć, oferując użytkownikom nową ścieżkę zysku.
Po zakończeniu łączenia użytkownicy mogą sprzedawać swoje OHM na otwartym rynku lub stawiać je w protokole Olympus z bieżącą rentownością 7,299%.
Związane z:Odnowienie CFTC: Co wybiera nowa agencja Bidena dla regulacji kryptowalut
Udział w pożyczkach tłumu na Polkadot i Kusama
Innym sposobem, w jaki posiadacze kryptowalut mogą wykorzystać swoje aktywa, jednocześnie pomagając w rozwoju ekosystemu kryptowalut, jest udział w aukcjach parachain w ekosystemach Polkadot i Kusama w procesie znanym jako pożyczka społecznościowa.
W procesie aukcyjnym różne projekty walczą o jedno z ograniczonych slotów parachain, które łączą projekt bezpośrednio z główną siecią Kusma lub Polkadot, ułatwiając połączenie wszystkich parachainów w ekosystemie.
W przypadku pożyczek społecznościowych użytkownicy, którzy posiadają natywne tokeny KSM i DOT, mogą „wnieść” je do puli, której projekt używa do zabezpieczenia slotu parachain, a ich tokeny zostaną zwrócone po określonym okresie blokady lub wiązania, który może trwać przez do jednego roku.
W zamian za swój wkład i niemożność zdobycia nagród za stawianie za okres, w którym tokeny są zablokowane, użytkownicy otrzymują określoną liczbę tokenów do nowego protokołu, które mogą być następnie wykorzystane w ekosystemie lub sprzedane na rynku.
Takie podejście oferuje mniej ryzykowną możliwość zysku dla posiadaczy tokenów, ponieważ wszystkie główne wkłady są zablokowane w inteligentnym kontrakcie i zwracane po określonym okresie blokady. Ze względu na charakter procesu aukcji parachain, istnieją dobrze rozwinięte projekty z większymi społecznościami, które zabezpieczyły sloty parachain, zwiększając szansę, że ich tokeny utrzymają lub zwiększą wartość, ponieważ długi rozwój protokołów pozostaje aktywny.
Poza groźbą regulacji, ekosystem DeFi wykazuje niewiele oznak spowolnienia integracji najlepszych części tradycyjnego systemu finansowego i opracowywania innowacyjnych protokołów, które wyrównują szanse dla inwestorów detalicznych.
Chcesz uzyskać więcej informacji na temat handlu i inwestowania na rynkach kryptograficznych?
- Trzy powody, dla których Polkadot jest w drodze po nowy rekord wszech czasów, nawet po 256% rajdzie
- Sieć Kusama zamierza uruchomić kolejne pięć aukcji parachain
- Dane pokazują wzrost w stylu parabolicznym na platformach DeFi i DEX opartych na warstwie drugiej
- Giełda dYdX wypuszcza token ładu korporacyjnego, dzięki czemu jego airdrop jest wart nawet 100 000 USD
- Coinbase dotyczy handlu kontraktami futures na kryptowaluty
Przedstawione tutaj poglądy i opinie są wyłącznie poglądami autora i niekoniecznie odzwierciedlają poglądy Cointelegraph.com. Każdy ruch inwestycyjny i handlowy wiąże się z ryzykiem, powinieneś przeprowadzić własne badanie przed podjęciem decyzji.
Czytaj dalej Cointelegraph
